​基层检察机关惩治和预防跨境电诈犯罪途径探究-koko官网下载

湖北省麻城市人民检察院党组书记、检察长肖志飞

□肖志飞

近年来，跨境电信网络诈骗（以下简称“跨境电诈”）犯罪持续高发频发，随着反电诈国际合作深化，境外回流直接涉诈人员的案件逐年增多。以湖北省麻城市人民检察院为例，2023年1月至今年9月，该院共审查起诉电信诈骗及其关联犯罪案件245件，其中涉跨境电诈案件88件，占比36%，年均增长率达41%。作为处于法律监督前沿的基层检察机关，做好惩治和预防电信网络诈骗特别是跨境犯罪案件的相关工作，责任重大。

笔者结合近3年来麻城市检察院办理跨境电诈犯罪案件的检察实践，就当前基层检察机关如何进一步加大惩治和预防此类犯罪的力度、维护人民群众财产安全的途径，作一探讨。

跨境电诈犯罪的新特征

技术迭代加速，作案工具智能化。近年来，犯罪分子紧盯新技术新业态，不断升级犯罪工具，借助区块链、虚拟货币、ai智能、远程操控、共享屏幕等技术突破防控壁垒。其中，通过ai换脸技术伪装熟人实施诈骗的案件频发，其伪装精准度高、迷惑性强。如庄某某诈骗案中，其所在诈骗集团利用ai技术伪造身份，对境内居民实施定向诈骗，致使被害人陈某某、宋某某分别被骗76.5万元、53万元，造成重大财产损失。

剧本定制精准，作案手段花样化。犯罪分子通过非法获取的个人信息，针对不同群体量身设计诈骗剧本，尤其是以“数字黄金”“虚拟货币”“区块链投资平台”等名义，混淆理财、传销和集资诈骗的边界，诱导受害人入局。如张某某诈骗案中，犯罪嫌疑人伪装成“高端投资经理”，以“高收益比特币投资”为诱饵，引诱被害人吴某某在指定诈骗网站投入资金，最终致其被骗77万元，作案套路极具隐蔽性。

目标群体外扩，受害对象复合化。从办案数据看，不少案件的诈骗目标已从国内群众转向境外人员，由“杀猪盘”向“杀洋盘”的转型趋势明显。2023年，在麻城市检察院办理的电诈案件中，95%的受害人为中国公民；2024年起，85%的被诈骗对象转为外国人，且多瞄准欧美及日韩群体。如杨某某、汪某某等59人电信诈骗案，犯罪团伙在老挝、缅甸等境外地区搭建窝点，通过精准话术对欧美日韩民众实施诈骗，跨境作案特征突出。

惩治和预防建议

跨境电信网络诈骗犯罪，严重侵害人民群众财产安全、破坏社会秩序。基层检察机关必须充分发挥各项职能，坚持依法严惩、打防并举，全力遏制电信诈骗犯罪多发高发态势。

强化协同打击，筑牢证据防线。对聚焦跨境电诈集团的组织者、领导者、骨干分子，以及多次作案、数额巨大、后果严重的犯罪分子，要坚决依法从重处罚。要充分发挥侦查监督与协作配合办公室职能，提前介入，引导公安机关固定关键证据，制定类案证据收集标准，夯实办案基础。同时，联合公安、金融监管、通信管理等部门开展“断卡”专项检查，封堵涉诈电话与网站；建立“关联案件同步审查”机制，深挖诈骗、帮信、偷越国（边）境等犯罪链条，严惩上下游关联犯罪。

强化审查研判，体现宽严相济。严把案件质量关，针对公安机关应立未立的涉诈案件开展专项监督，杜绝“应立不立、立而不查、有罪不究”。全面贯彻宽严相济刑事政策，准确区分责任层级：对初犯、偶犯，以及受蛊惑、引诱参与犯罪且罪行较轻的未成年人、在校学生，坚持区别对待、依法从宽；对首要分子、积极参与者，依法从严惩处。依据“两高一部”《关于办理跨境电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，做好行政处罚与刑事处罚衔接，实现政治效果、社会效果、法律效果的统一。

强化追赃挽损，守护群众财产。要将追赃挽损贯穿办案全流程，既要依法彻查、甄别、追缴涉诈资金，也要加大财产刑适用力度，斩断“资金链”，剥夺犯罪分子再犯能力。要积极适用认罪认罚从宽制度，协同公安、法院通过释法说理、政策引导、督促履行等方式，推动犯罪嫌疑人、被告人主动退赔退赃，最大限度为受害群众挽回经济损失，缓解“案结钱空”困境。

强化源头治理，织密反诈防线。针对涉案人员较多的乡镇，检察机关要向乡镇政府制发检察建议，督促综合整治，严加防控。针对犯罪手段迭代特点，检察机关要联合公安、社区、学校等单位，依托线上线下渠道开展精准宣传：深入乡村、社区、校园，通过典型案例讲解、情景模拟等形式，普及跨境电诈手段与防范技巧；利用新媒体平台推送反诈知识，提升公众辨别能力与防范意识。要通过常态化、全覆盖的反诈宣传，推动形成“全民防诈、全社会反诈”格局，共同筑牢防诈“防火墙”，守护好群众“钱袋子”。

（作者系湖北省麻城市人民检察院党组书记、检察长）

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